Navigieren Sie durch die Marktvolatilität mit proaktivem Datenmanagement

Führende Organisationen verfolgen einen proaktiven Ansatz für die Datenverwaltung, was neue Möglichkeiten zur Wahrung der Stabilität in solch unvorhersehbaren Zeiten eröffnet.

Finanzinstitute brauchen sowohl Stabilität als auch Agilität, um wettbewerbsfähig zu sein, aber die zunehmende Marktvolatilität hat Front- und Backoffice-Teams unter Druck gesetzt, Schritt zu halten. Signifikante Zunahmen des Handelsvolumens belasten aktuelle IT-Systeme; Gleichzeitig erfordern neue Handelsmuster eine immer schnellere Reaktionsfähigkeit. Obwohl der Markt mit Volatilität vertraut ist, stellt das Ausmaß der jüngsten Ereignisse, wie der unvorhergesehene Anstieg des Handels mit GameStop-Aktien, eine neue Herausforderung dar. Proaktives Datenmanagement kann eine Rolle spielen.

Die durch die Pandemie ausgelöste Volatilität und Unsicherheit veranlasste Unternehmen dazu, die riesigen Datenmengen, die ihnen zur Verfügung stehen, tiefer zu nutzen, um ihre Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit zu stärken. Führende Unternehmen nutzen neue architektonische Datenstrukturen, um die Sichtbarkeit in Echtzeit zu erhöhen, aber mit zunehmender Menge komplexer Daten wird es immer schwieriger, Service Level Agreements, geschäftliche Anforderungen und Kundenerwartungen zu erfüllen.

Die Marktvolatilität wird nie verschwinden, aber das bedeutet nicht, dass Unternehmen die Hände hochwerfen und auf das Beste hoffen sollten. Führende Organisationen verfolgen einen proaktiven Ansatz für die Datenverwaltung, was neue Möglichkeiten zur Wahrung der Stabilität in solch unvorhersehbaren Zeiten eröffnet.

Unbeständige Zeiten erfordern Widerstandsfähigkeit

Unternehmen stehen in volatilen Zeiten sowohl operativen als auch strategischen Herausforderungen gegenüber. Wilde Schwankungen im Traffic-Volumen, unerwartete Preisspitzen, Wellen von Kundenanfragen sind operative Herausforderungen. Unternehmen, die während extremer Marktunsicherheit, oft zu Zeiten, in denen sie am meisten Stabilität benötigen, eine langsame Reaktion oder sogar Ausfälle von Schlüsselsystemen erlebt haben, bewerten neu, wie sie SLAs in Zeiten wie diesen erfüllen können. Auch neue Vorschriften und interne Kontrollen sind operative Herausforderungen. Es gibt auch strategische Imperative und Chancen in volatilen Zeiten für Unternehmen, die besser als andere „um die Ecke sehen“ können, sich entwickelnde Situationen schnell nutzen und sich durch Service und Leistung differenzieren, wenn Kunden von Ereignissen ins Wanken geraten. Organisationen haben ein Jahrzehnt damit verbracht, „Business Agilität“ zu integrieren, aber die Bewältigung dieser Herausforderungen erfordert mehr; es braucht Resilienz.

Für Finanzdienstleistungen hat Resilienz zwei Hauptaspekte. Auf der geschäftlichen Seite bedeutet Resilienz, einfachen Zugang zu Erkenntnissen zu haben, die Ihnen helfen, durch unruhige Gewässer zu steuern, sich spontan anzupassen und sich bietende Gelegenheiten zu ergreifen. Auf der technischen Seite bedeutet Resilienz, dass Sie mit jeder Last umgehen können, die auf Sie geworfen wird, selbst in sehr volatilen Situationen, einschließlich der Robustheit und Sicherheit, die erforderlich sind, um den Betrieb kontinuierlich und sicher zu halten.

Mit der anhaltenden Marktdynamik Schritt halten

Je mehr Datenquellen Unternehmen haben, desto komplexer werden ihre Datenverwaltungspraktiken. Mit dem Datenwachstum nimmt auch die Verbreitung von Datensilos zu, was den Zugriff auf eine einzige, vertrauenswürdige, aktuelle und verwendbare Darstellung der Daten zu einer Herausforderung macht. Wenn Daten nicht systemübergreifend zugänglich sind, haben Unternehmensleiter kein genaues Bild des Marktes und der relevanten Möglichkeiten, die auf der Grundlage laufender Kunden- und Marktentwicklungen verfügbar sind.

Darüber hinaus üben zunehmende regulatorische Anforderungen und Sicherheitsbedrohungen Druck auf Unternehmen aus. Jede neue Verordnung und jeder neue Bericht erfordert den Zugriff auf Daten sowie eine klare Datenherkunft bis zur Quelle und zum Zeitpunkt. Auch die Rate neuer Sicherheitsbedrohungen nimmt rasant zu. Datenmanagement bedeutet heute, saubere Daten aus vielen Quellen zu kuratieren, eine Reihe von Datenanforderungen aus mehreren Bereichen des Unternehmens zu erfüllen und mit dem schieren Transaktionsvolumen Schritt zu halten, während gleichzeitig strenge Compliance- und Sicherheitspraktiken eingehalten werden.

Aus diesem Grund gehen Kapitalmarktfirmen neue Wege, um auf komplexe Daten in Echtzeit zuzugreifen und diese zu nutzen. Data Fabrics stellen einen solchen Ansatz dar, bei dem Unternehmen Daten aus unterschiedlichen Quellen in Echtzeit verarbeiten, transformieren, sichern und orchestrieren können. Diese neuen Arten von Architekturparadigmen sind entscheidend, um eine proaktivere, integriertere und kohärentere Datenstrategie für die digitale Wirtschaft voranzutreiben.

Nutzung von Daten für neue umsetzbare Erkenntnisse

Wenn plötzlich Ereignisse eintreten, müssen Finanzorganisationen schnell „Was-wäre-wenn“-Szenarien prüfen und entsprechend planen. Die Fähigkeit, dies zu tun, hängt von gesunden Daten und der Verwendung von Analysen ab, um schnell Erkenntnisse aus diesen Daten zu gewinnen. Dies ist seit Jahrzehnten ein Traum vieler Organisationen; wichtige Fortschritte machen dies heute möglich.

Maschinelles Lernen (ML) kann eine wichtige Rolle beim Aufbau von Widerstandsfähigkeit im Finanzdienstleistungssektor spielen. ML erfordert jedoch eine große Menge an aktuellen, sauberen und genauen Daten aus verschiedenen Geschäftssilos, um zu funktionieren. Ein nahtloser Zugriff über die zahlreichen Datensilos eines Unternehmens hinweg ist ohne eine konsistente und sichere Datenschicht in Echtzeit äußerst schwierig, um die erforderlichen Informationen zum richtigen Zeitpunkt an die relevanten Stakeholder und Anwendungen zu liefern.

Während Data Lakes implementiert wurden, um viele dieser Datenmanagement-Herausforderungen zu lösen, waren viele Data Lakes oft nichts anderes als Datensümpfe – düster mit unorganisierten Daten, die Herausforderungen in Bezug auf die Zugänglichkeit und die Fähigkeit darstellen, die Daten ohne große Datenqualität zu nutzen Projekt. Data Lakes werden eher zu einem weiteren Silo in der Mischung als zu einer Lösung für die Flut.

Da der rasche Geschäftswandel und die Erfassung von Unternehmensdaten in den nächsten zwei Jahren voraussichtlich um 42 % CAGR zunehmen werden, müssen Unternehmen ihre Abläufe rationalisieren und beschleunigen, indem sie manuelle Prozesse eliminieren, wo dies möglich ist, um sie zu automatisieren. Um mit der volatilen Marktdynamik Schritt zu halten, wird die operative Widerstandsfähigkeit zu mehr als nur einem Abwehrmechanismus. Es wird zu einem Wettbewerbsvorteil.

Betriebliche Belastbarkeit erreichen

Um widerstandsfähig zu werden, versuchen zukunftsorientierte Führungskräfte, die riesige Menge an gesammelten Daten für umsetzbare Erkenntnisse zu nutzen. Die proaktive Verwaltung von Daten ist ein Schlüssel, um auf unerwartete Volumen- und Bewertungsschwankungen gut zu reagieren, bessere Geschäftsentscheidungen schneller zu treffen und Automatisierung, Compliance und Sicherheit zu verbessern. Die Fähigkeit, auf eine einzige Darstellung genauer, konsistenter und vertrauenswürdiger Daten in Echtzeit zuzugreifen und diese zu verarbeiten, hat für diese Führungskräfte Priorität. Von der Szenarioplanung bis hin zur Modellierung von Unternehmensrisiken und -liquidität, der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Vermögensverwaltung ermöglicht der Zugriff auf genaue und aktuelle Daten ihren Organisationen, schneller klügere Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Durch die Rationalisierung und Beschleunigung von Abläufen durch Automatisierung können Unternehmen die Geschwindigkeit und Agilität erhöhen und die mit manuellen Prozessen verbundenen Verzögerungen und Fehler reduzieren. Dadurch wird sichergestellt, dass sie über ausreichend Spielraum, Verarbeitungskapazitäten und Systeme verfügen, um auf unerwartete Volatilität zu reagieren. Wenn diese Systeme vorhanden sind, können Unternehmen mit proaktivem Datenmanagement noch einen Schritt weiter gehen.

Mit proaktivem Datenmanagement in die Offensive gehen

In volatilen Zeiten ist es ganz natürlich, Verteidigung zu spielen. Dies kann etwas zur Stabilität beitragen, führt jedoch nicht zu einer verbesserten Belastbarkeit. Dies erfordert eine Offensive.

Proaktives Datenmanagement rüstet Unternehmen mit einer einzigen Ansicht genauer, konsistenter und vertrauenswürdiger Echtzeitdaten aus, die zur Bewältigung operativer und strategischer Herausforderungen verwendet werden können. Einige traditionelle Muster müssen dabei neu überprüft werden. Beispielsweise ist die Aufrechterhaltung getrennter Analyse- und Transaktionsverarbeitung eine Standardpraxis, führt jedoch zu einem komplexeren und anfälligeren Datenmanagement. Es ist jetzt möglich, ein System zu haben, das die Transaktionen durchführt und sie dann für Einblicke auswertet. Es kann jetzt eine Zwischenschicht der Datenmodellierung geben, die es Geschäftsanwendern erleichtert, die benötigten Einblicke zu erhalten, wenn sie sie brauchen. Zum proaktiven Datenmanagement gehört es, Orte zu finden, an denen neue Muster getestet werden können, die möglicherweise robuster und flexibler sind. Der Vorteil liegt in der Nutzung von Daten zur Generierung von Wert, Umsatz und Gewinn.

Organisationen in allen Segmenten der Finanzbranche, einschließlich der Kapitalmärkte, modernisieren ihre Datenarchitekturen. Legacy-Anwendungen sind oft der Engpass – das Stilllegen von Legacy-Anwendungen ist teuer und riskant, aber der Betrieb genau dieser Anwendungen ist auch teuer, und sie sind oft die anfälligsten Systeme, am schwierigsten zu integrieren und das größte Hindernis für die Ausfallsicherheit.

Unternehmen müssen von diesem Dilemma nicht zurückgehalten werden. Zukunftsorientierte Unternehmen nutzen architektonische Paradigmen wie Smart Data Fabrics, um ihre Legacy-Systeme weiter zu betreiben und verteilte Daten aus dem gesamten Unternehmen zusammenzuführen, um eine Vielzahl von unternehmenskritischen Initiativen voranzutreiben. Dieser Ansatz ermöglicht es Unternehmen, mit ihrer Datenverwaltungsstrategie von reaktiv zu vorausschauend und proaktiv überzugehen.

Es ist nicht notwendig, alles auf einmal zu ändern; Tatsächlich ist es nicht weise. Fangen Sie klein an. Messen und quantifizieren Sie die Vorteile der Einführung moderner Ansätze in einem Tempo, das für Ihr Unternehmen sinnvoll ist, und lernen Sie dabei. Proaktiv zu sein bedeutet, auf der Reise voranzukommen; Lernen Sie, passen Sie sich an und erhalten Sie bei jedem Schritt auf dem Weg einen Mehrwert.

Fazit:Fokus auf Datenmanagement

Investitionen in moderne Datenverwaltungstechnologien bieten Unternehmen eine überlegene Möglichkeit, auf Abruf eine einzige Darstellung genauer, konsistenter, echtzeitfähiger und vertrauenswürdiger Daten zu erreichen. Diese Investition rüstet Finanzinstitute mit einem ganzheitlichen und umfassenden Überblick über historische, aktuelle und zukünftige Aktivitäten aus, sodass sie Marktveränderungen einen Schritt voraus sein können, anstatt mehrere Schritte hinterher zu sein. Indem sie bei ihrem Datenmanagement proaktiv vorgehen, erreichen sie Betriebssicherheit.

Es ist wahrscheinlich, dass weitere Volatilität vor uns liegt, bevor wir uns vollständig von den Auswirkungen der Pandemie erholt haben, aber durch den Einsatz moderner Datenverwaltungs- und Analysefunktionen können Finanzorganisationen die Vorteile einer größeren Widerstandsfähigkeit nutzen und es auf die andere Seite schaffen mit größerer Stabilität.