Digitale Finanzierung ist die Antwort auf langsame ESG-Fortschritte

Die verstärkte Aufmerksamkeit, die Unternehmen der Umwelt-, Sozial- und Governance-Leistung (ESG) widmen, wird zunehmend auf die Lieferketten dieser Unternehmen ausgeweitet. Der Grund dafür ist klar:Die ESG-Wirkung eines jeden Unternehmens beschränkt sich nicht auf seine eigenen direkten Richtlinien und Praktiken. Vielmehr ist die ESG-Leistung das Produkt von Maßnahmen und Entscheidungen, die an jedem Punkt der Lieferkette eines Unternehmens getroffen wurden.

Aus diesem Grund werden immer mehr Anbieter von ihren Einkäufern aufgefordert, Nachhaltigkeit in ihren Geschäftsmodellen zu verankern. Dies wurde von CDP, einer Organisation zur Offenlegung von Umweltinformationen, festgestellt, die einen Anstieg der Anzahl von Unternehmen um 24 % meldet, die ihre Lieferanten im vergangenen Jahr um die Meldung von Umweltdaten bitten.

Unternehmen wie Walmart Inc., der Sportbekleidungshersteller Puma SE und der Reifenhersteller Bridgestone gehen noch einen Schritt weiter und schaffen Anreize, die ihre Lieferketten motivieren, die ESG-Leistung zu verbessern. Die meisten dieser Programme befinden sich jedoch noch im Anfangsstadium und sind noch nicht weit verbreitet.

Die Herausforderungen sind vielfältig. Erstens sind Lieferketten komplexe, facettenreiche und sich ständig ausdehnende Ökosysteme. Um ESG-Verbesserungen zu fördern, zu verfolgen und Anreize zu setzen, sind hochgradig konfigurierbare Programme erforderlich, die auf die Realitäten jedes Lieferanten zugeschnitten werden können.

Zweitens bestehen die meisten Lieferketten aus vielen Schichten oder Stufen. Die Schaffung wirklich wirkungsvoller Initiativen erfordert die Beteiligung vieler dieser Ebenen und erfordert erhebliche Koordinierungsaufwendungen. Es wirft auch wichtige Datenschutzfragen auf und birgt das Risiko einer „Big Brother“-Situation. Kann (oder sollte) ein großer Hersteller beispielsweise Einblick in die ESG-Leistung der Lieferanten seiner Lieferanten gewinnen, wenn er keine direkte Beziehung zu ihnen hat? Um mehr über ESG zu erfahren, welche anderen potenziell vertraulichen Informationen werden sichtbar?

Drittens fehlt vielen Anbietern, insbesondere kleineren, die finanzielle Stabilität und Gesundheit, die ihnen den „Luxus“ einer ESG-Investition ermöglichen würde. Obwohl sie für einige der größten Unternehmen der Welt ein integraler Bestandteil der Lieferkette sind, haben viele kleine Unternehmen mit Betriebskapital zu kämpfen und müssen exorbitante Kosten bezahlen, um auf das Geld zuzugreifen, das sie zur Finanzierung und Abwicklung von Aufträgen benötigen, geschweige denn in ESG-Initiativen investieren.

Technologiegestütztes Betriebskapital

Für Unternehmen, die ihre Lieferanten in die Lage versetzen möchten, ihre ESG-Leistung zu verbessern, kann das Betriebskapital ein unschätzbares Instrument sein.

Die meisten großen Unternehmen profitieren von attraktiven Kreditkosten und verfügen über eine breite Palette von Kreditgebern, die ihnen wettbewerbsfähige Finanzierungen anbieten können. Dies ist kein Privileg, das den Lieferanten, die die Lieferketten dieser Unternehmen bilden, allgemein zugänglich ist.

Hier können Blockchain und die Breite der Technologien, die sich um sie herum entwickelt haben, eine grundlegende Rolle spielen. Durch die Tokenisierung von Vermögenswerten können preislich attraktive Finanzierungen digitalisiert und über die gesamte Lieferkette verteilt werden. Dies kann mit programmierbaren Verträgen kombiniert werden, die Mittel strategisch in ESG-spezifische Projekte und Initiativen lenken. Und durch datenschutzfreundliche Technologien wie Zero-Knowledge Proof können Lieferanten ESG-Fortschritte und -Leistungen nachweisen, ohne ihre Vertraulichkeit und Privatsphäre zu gefährden.

Definition, Gestaltung und Zusammenarbeit mit Lieferanten

Bevor ein Unternehmen Finanzierungen einsetzen kann, um Anreize für eine bessere ESG-Leistung seiner Lieferanten zu schaffen, muss eine klare Unternehmensvision für ESG festgelegt und umgesetzt werden. Dies wird natürlich je nach Branche unterschiedlich sein. Faire und gerechte Arbeitspraktiken und reduzierte CO2-Emissionen sind offensichtliche Ausgangspunkte, aber die spezifischen ESG-Ziele für die Lieferkette eines Bekleidungsherstellers werden sich stark von denen eines Automobilherstellers oder Technologieanbieters unterscheiden.

Darüber hinaus verfügen die Teilnehmer einer Lieferkette wahrscheinlich über sehr unterschiedliche Fähigkeiten zur Bewertung, Überwachung, Berichterstattung und Verwaltung von ESG-Praktiken. Daher muss der Zugang zu Kapital von Programmen begleitet werden, die es größeren Lieferanten ermöglichen, mit ihren Unterlieferanten in Kontakt zu treten, ESG-Best Practices zu betreuen und mit ihnen zu teilen.

Wir erleben den Beginn der „nächsten Generation“ von ESG, da Unternehmen überlegen, wie sie Nachhaltigkeit in ihren komplexen globalen Lieferketten am besten erweitern und fördern können. Durch den Einsatz von Zahlungstechnologie zur „Demokratisierung“ der Verfügbarkeit von Finanzierungen – und die Unterstützung kleinerer Lieferanten bei der Priorisierung und Berichterstattung über ihre nachhaltigen Praktiken – können Unternehmen die ESG-Leistung auf allen Ebenen optimieren und die Wirkung ihrer Maßnahmen über die Gesamtheit ihrer Lieferketten maximieren.

Andres Ricaurte ist Senior Vice President und Global Head of Payments bei Mphasis.